WIR SIND DER
FACTORINGMAKLER
FÜR DEN MITTELSTAND
Mit Factoring Ihre Forderungen schnell in Liquidität umwandeln.
- Anfrage in wenigen Minuten
- Persönliche Beratung durch unsere Experten
- Rückmeldung innerhalb
von 24 Stunden
- Unabhängige Factoringlösungen
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Mit Factoring Ihre Forderungen schnell in Liquidität umwandeln.
- Rückmeldung in wenigen Stunden
- Unabhängige Factoringlösungen
- Experten-Beratung
- In wenigen Minuten anfragen
Hier eine kleine Auswahl unserer Factoringpartner:
Wir vergleichen Ihre Anfrage mit mehr als 100 Factoring-Anbietern
und finden die besten Factoring-Angebote für Sie
Ab 1 Monat Laufzeit
Laufzeit des Factorings ganz flexibel selbst bestimmen.
Niedrige Factoringgebühr
Unser großes Factoring-Netzwerk ermöglicht Ihnen beste Konditionen
Angebot in wenigen Tagen
Sie erhalten innerhalb kürzester Zeit ein Angebot vom Factor
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Der Ablauf unserer
Factoringberatung in nur 3 Schritten
Anfrage stellen
Beratung & Angebot
Factoring abschließen
Reduzieren Sie Ihre Risiken und sichern Sie sich neue Liquidität für weiteres Wachstum
Ihre Vorteile mit factoringmakler.net
Zeitersparnis &
professionelles Auftreten.
Wir selektieren für Sie die besten Factoringgesellschaften vor und übernehmen den Erstkontakt. Wir verschaffen Ihnen passende Angebote und zusätzlich übernehmen wir die Verhandlung und Terminkoordination. Dies spart Ihnen Zeit und Aufwand. Zusätzlich haben Sie von Beginn an ein professionelles Auftreten gegenüber dem Factor.
Bessere Konditionen &
eine hohe Zusagerate
In Ihrem Auftrag übernehmen wir eine auf Ihr Unternehmen angepasste Ausschreibung. Unser direkter Kontakt zu einem großen Netzwerk (regional und national), ermöglicht uns einen schnellen Marktüberblick. Zusätzlich schaffen wir eine hohe Zusagerate durch die optimale Präsentation Ihres Unternehmens.
Unabhängige Beratung & Begleitung bis zum Abschluss
Als Factoringmakler arbeiten wir unabhängig von den Factoring Anbietern. Dies bedeutet wir können individuell auf verschiedene Partner zurückgreifen und das Factoring auf Ihr Unternehmen anpassen. Zusätzlich erhalten Sie eine unabhängige Einschätzung und Empfehlung. Wir begleiten Sie bis zum Abschluss und stehen Ihnen auch im Laufe der Geschäftsbeziehung beratend zur Seite.
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Unabhängige Beratung & Begleitung bis zum Abschluss
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Unser Team ist persönlich für Sie da
Unsere Kundenbetreuung ist Montag bis Freitag von 9 bis 17 Uhr für Sie erreichbar:
Gunnar Neumahr
Founder / Leiter Factoringberatung
„Dank meiner langjährigen Erfahrung in der Factoringbranche kann ich Sie schnell und umfangreich beraten. In unserem Netzwerk finden wir mit unserem Team die richtige Factoringlösung für Sie.“
Unser Team ist persönlich für Sie da
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Gunnar Neumahr
Founder / Leiter Factoringberatung
„Dank meiner langjährigen Erfahrung in der Factoringbranche kann ich Sie schnell und umfangreich beraten. In unserem Netzwerk finden wir mit unserem Team die richtige Factoringlösung für Sie.“
Das sagen unserer Kunden
factoringmakler.net
Hermann-Hollerith-Straße 9, Bremen
Das sagen unserer Kunden
factoringmakler.net
Hermann-Hollerith-Straße 9, Bremen
Ihre Vorteile durch Factoring
Erhöhung der Liquidität
Ihre offenen Forderungen werden innerhalb von 48 Stunden ausgezahlt (bis zu 100 % der Forderungssummen). Dies steigert die Liquidität und gibt Raum für andere Investitionen und Wachstum
Gegen Forderungsausfälle
schützen
Durch die Delkrederefunktion wird das Ausfallrisiko einer Zahlung vom Factoring-Institut übernommen. So sind Forderungen keine potenzielle Belastung mehr für Ihr Unternehmen.
Verbesserung der Unternehmensbilanz
Der Verkauf der Forderungen führt zu einer Bilanzverkürzung und steigert die Eigenkapitalquote. Damit ist Factoring ein gutes Mittel, um Ihre Bilanzkennzahlen und Ihr Rating zu verbessern.
DIE KOSTEN
Was kostet die Vermittlung von Factoring durch factoringmakler.net?
Sie gehen keinerlei Risiko ein: Die persönliche Beratung durch unsere Factoringexperten und die Einholung passender Factoring-Angebote sind bei factoringmakler.net vollkommen kostenfrei.
Die Kosten für das Factoring selbst setzen sich aus drei Teilen zusammen: der Factoringgebühr, dem Zinssatz der Finanzierung und der Limitprüfung. Die genaue Höhe der Kosten hängen vom Jahresumsatz, der Anzahl der Rechnungen und Ihren Kunden ab. Wir zeigen Ihnen gerne Ihre individuellen Möglichkeiten auf.
UNSER VERSPRECHEN
Für uns ist die Zufriedenheit unserer Kunden das höchste Gut.
Nur wer zufriedene Kunden hat, ist erfolgreich, deshalb ist eine gute Servicequalität und eine exzellente Beratung unsere höchste Priorität. Testen Sie uns!
Factoringwissen
Was ist Factoring?
Beim Factoring verkaufen Sie Ihre bestehenden Forderungen (offene Rechnungen) gegenüber Unternehmen, Privatpersonen oder Kommunen an einen Factor. Nachdem Sie Ihre offenen Rechnung bei Ihrem Factor eingereicht haben, erhalten Sie nach spätestens zwei Tagen die fälligen Rechnungssummen, abzüglich einer Factoringgebühr – und können somit Zahlungsziele kurzfristig überbrücken. Zusätzlich übernimmt der Factor in der Regel auch das Mahnwesen, das Inkasso und den Schutz gegen den Forderungsausfall.
Wie funktioniert Factoring?
Es gibt sehr individuell ausgestaltete Factoring-Verträge. Der zugrunde liegende Prozess ist jedoch immer gleich: Das Unternehmen verkauft seine Forderungen an eine Factoringgesellschaft oder ein Kreditinstitut. Darüber hinaus kann das Unternehmen dem Factor zusätzliche Dienstleistungen übertragen, etwa den Einzug der Forderungen, die Buchhaltung oder auch das gesamte Forderungsmanagement.
Für wen ist Factoring geeignet?
Factoring eignet sich dank langfristiger Planbarkeit und gesteigerter Liquidität grundsätzlich für jedes Unternehmen, wird aber besonders im Mittelstand immer beliebter. Grundsätzlich ist Factoring heutzutage fast allen Unternehmen und Branchen zugänglich. Factoring könnte für Sie interessant sein wenn:
- Ihr Unternehmen unter langen Zahlungszielen leidet
- Ihr Unternehmen stark von einzelnen Debitoren und deren Zahlungsverhalten abhängig ist
- Sie Ihre Eigenkapitalquote erhöhen möchten – dank zusätzlicher Liquidität durch den Verkauf von Forderungen
- Sie sehr schnell Ihre Liquidität verbessern möchten
Weiteres Factoringwissen
Wie schnell erhalte ich das Geld der Forderungen?
In der Regel bekommen Sie 80-100% der Brutto-Rechnungssumme innerhalb von 24-48 Stunden überwiesen. Voraussetzung dafür ist, dass die Leistung bei Rechnungsstellung vollständig und einredefrei erbracht wurde. Das restliche Geld erhalten Sie, sobald der Kunde (Debitor) die Rechnung beim Factor beglichen hat.
Wie kann Factoring meinem Unternehmen helfen?
Durch Factoring können Sie finanzielle Engpässe überbrücken bzw. Ihren finanziellen Handlungsspielraum erweitern sowie Kosten in der Buchhaltung sparen. Zusätzlich bietet Factoring die Möglichkeit, Ihren eigenen Kunden als Service-Angebot großzügige Zahlungsziele anzubieten.Zudem sind die verkauften Forderungen gegen Forderungsausfälle abgesichert, somit entlasten Sie Ihr unternehmerisches Risiko.
Rechnet sich Factoring für mein Unternehmen?
Ja, definitiv. Mit Factoring brauchen Sie Ihren Kunden kein Skonto mehr anzubieten. Das heißt, Sie können den vollen Betrag von Ihren Kunden verlangen und erhalten trotzdem Ihr Geld schneller. In der Regel ist die Gebühr fürs Factoring deutlich niedriger als der Skontosatz. Somit rechnet sich Factoring bereits allein durch diesen einen Teilaspekt.
Zusätzlich erhalten Sie schneller Liquidität und können beim Bezahlen Ihrer Lieferanten-Rechnungen Skonto ausnutzen oder die gewonnene Liquidität in neue Projekte investieren. Außerdem haben Sie die Möglichkeit, Ihren Kunden längere Zahlungsziele anzubieten. So können Sie Ihr Unternehmen für Kunden attraktiver machen oder sogar Ihre Marge erhöhen, indem Sie sich die längeren Zahlungsziele von Ihrem Kunden bezahlen lassen. Sie können mit gutem Gewissen „Bank spielen“, ohne Ihre Risiken zu erhöhen.
Wirft Factoring ein schlechtes Bild auf mein Unternehmen?
Ganz im Gegenteil. Beim Factoring handelt es sich um die Generierung von Liquidität durch den Verkauf gesunder Forderungen – dies wird durch eine Bonitätsprüfung Ihrer Debitoren sichergestellt. Ihre Eigenkapitalquote steigt dadurch nachhaltig, was sich wiederum positiv auf Bonität und Kreditwürdigkeit Ihres Unternehmens auswirkt. Gerade in Zeiten von Basel II und III ist dies ein wichtiger Erfolgsfaktor.
Auch Ihre Kunden kennen Factoring bereits bei anderen Unternehmen. Zum Beispiel nutzen Ärtze oft professionelle Abrechnungsdienstleister, also Factoring-Gesellschaften. In den meisten Branchen ist Factoring zudem heutzutage bekannt.
Desweiteren haben Sie teilweise auch die Möglichkeit ein stilles Factoring zu nutzen, bei dem Ihr Kunden keine Kenntnis davon erhält, dass Sie Factoring nutzen.
Welche Arten des Factoring gibt es?
Unternehmen im deutschen Mittelstand haben eines gemeinsam: Alle sind einzigartig. Jedes Unternehmen hat verschiedene Strukturen, Kunden und Bedürfnisse. Deshalb muss auch Factoring genau zum Unternehmen passen. Es gibt verschiedene Optionen, aus denen Ihr persönlicher Ansprechpartner die passende für Sie findet.
Full Service Factoring
Vollständige Übernahme der Forderungen inklusive Ausfallrisiko und Forderungsmanagement durch den Factor
Inhouse Factoring
Forderungsverkauf ohne Auslagerung des Forderungsmanagements
Reverse- Factoring
Sonderform, die in Form einer Einkaufs- oder Warenfinanzierung genutzt wird
Offenes und Stilles Factoring
Offenes Factoring informiert Ihre Kunden durch einen Abtretungsvermerk vom Forderungsverkauf, beim stillen Factoring wird dieser nach außen nicht ersichtlich
Unechtes und Echtes Factoring
Beim echten Factoring übernimmt der Factor das Zahlungsausfallrisiko und bietet Ihnen so maximale Planungssicherheit, beim unechten Factoring bleibt das Risiko bei Ihnen
Wie aufwändig ist der Factoring-Workflow im Tagesgeschäft?
Sobald der für Sie passende Factor gefunden ist, ist der Workflow im Arbeitsalltag sehr bequem: Wenn Sie die Rechnung an Ihren Kunden schreiben, dann senden Sie diese ebenfalls an den Factor. Dies kann in der Regel per E-Mail oder über ein Online-Portal geschehen. Nach obligatorischer Prüfung der Rechnung zahlt der Factor den Rechnungsbetrag umgehend an Sie aus. Um alles weitere kümmert sich der Factor.
WAS UNS MOTIVIERT
Wir wollen mit unseren Kunden wachsen und Lösungen für Unternehmen schaffen.
Der Mittelstand ist der Anker der Deutschen Wirtschaft. Factoring, kann gerade in Krisenzeiten ein gutes Mittel sein um sein eigenes Unternehmen ruhig durchs Fahrwasser zu führen. Factoring ist unsere Leidenschaft und wir wollen Unternehmen helfen sich sicher durch Krisen und Wachstumsphasen zu bewegen.
UNSER GRÜNDER
Factoring zu der Lösung im Forderungsmanagement machen.
Das ist die Motivation von unserem Gründer Gunnar Neumahr. Factoring kann für jedes Unternehmen ein großer Vorteil sein. Wichtig ist, dass das Factoring optimal auf die Bedürfnisse des Unternehmens angepasst wird.
FAQs – Häufig gestellte Fragen zum Ablauf
In welcher Höhe kann ich einen Factoringrahmen beantragen?
Wir vermitteln Factoringverträge ab einem Jahresumsatz von 50.000 €. Die maximale Höhe einer Finanzierung ist abhängig von Ihrer spezifischen Unternehmenssituation und den jeweiligen Bedingungen unserer Factoringpartner.
Wer kann einen Factoringrahmen beantragen?
factoringmakler.net vermittelt eine Vielzahl an branchenunabhängige Factoringmöglichkeiten. Kapital- und Personengesellschaften, Selbständige sowie Freelancer mit operativer Tätigkeit können einen Factoring beantragen.
Auch junge Unternehmen und Start-UPs können einen Factoringrahmen beantragen.
Das Factoring kann flexibel eingesetzt werden – beispielsweise um eine Investition zu tätigen, zusätzliche Liquidität zu generieren, Waren zu kaufen oder bestehende Verbindlichkeiten anders zu refinanzieren.
Welche Unterlagen benötigen wir von Ihnen?
Die angeforderten Dokumente hängen von der jeweiligen Factoringgesellschaft ab und variieren je nach Bedarf. Ihr persönlicher Factoringexperte wird Ihnen bei allen Fragen gern behilflich sein.
Wir benötigen mindestens:
- eine Aktuelle BWA (Betriebswirtschaftliche Auswertung) inkl. SuSa (Summen und Saldenliste)
-
Eine Übersicht Ihrer offenen Posten bzw. Forderungen
Was passiert mit meinen Daten?
factoringmakler.net Datenschutz
- Ihre Daten werden nach aktuellen deutschen Sicherheitsstandards auf deutschen Servern gespeichert und sind zu 100% sicher.
- Im Rahmen der Ansprache an unsere Finanzierer werden die relevanten Daten an unsere Partner zur Prüfung weitergeleitet.
factoringmakler.net behandelt die personenbezogenen Daten der Kunden und Besucher vertraulich und entsprechend der gesetzlichen Datenschutzvorschriften. Der Umgang mit personenbezogenen Daten durch factoringmakler.net bzw. durch von factoringmakler.net beauftragte Dritte ist in den Regelungen zum Datenschutz und der datenschutzrechtlichen Einwilligungserklärung geregelt. Es gilt die aktuelle Datenschutzerklärung von factoringmakler.net.
Datensicherheit
Mehr Informationen rund um das Thema der Datenschutzerklärung von factoringmakler.net finden Sie auch hier.
Kann ich persönlich mit einem Experten sprechen?
Selbstverständlich haben Sie die Möglichkeit, ein Gespräch mit einem unserer Factoringexperten zu führen. Die Factoringexperten sind Montag bis Freitag von 9-17 Uhr unter folgender Rufnummer für Sie da: 04222 800 28 15 .